近日，华盛顿州的金融监管机构——华盛顿州金融机构部（DFI）发布了一份重要的消费者警告，揭示了一种新型加密货币诈骗手法。据报告，不法分子利用即时通讯软件WhatsApp和Telegram，假冒高等教育机构的“教授”，开设所谓的“商学院”或“财富学院”，诱骗投资者参与以加密货币投资为主题的课程。
这些欺诈者创建的群组通常冠以诸如“财富俱乐部”、“精英”或“人工智能”等吸引人的名称，由自称是公司员工的“教授”、“顾问”和“助理”运营。他们不仅提供投资课程，还向潜在受害者提供高价值贷款或信贷额度，作为加入所谓“VIP俱乐部”或满足特定投资要求的手段。
然而，一旦投资者陷入圈套，就会发现这些贷款的偿还过程充满陷阱。诈骗者通过WhatsApp非正式地安排贷款，并用虚假的账户截图来增加可信度。当受害者试图还款时，他们会面临账户冻结的威胁，甚至收到法律诉讼的恐吓，要求提供额外资金以解冻账户。DFI敦促公众保持警惕，避免成为此类复杂网络诈骗的受害者。